Cetățenii creduli și neinformați, ținta escrocilor: pierderi de 140 de milioane de lei într-un singur an
Cetățenii neinformați și creduli cad ușor pradă înșelăciunilor financiare. Cel puțin 140 de milioane de lei au fost furați, anul trecut, de pe cardurile bancare ale moldovenilor. Datele Inspectoratului Național de Investigații arată că au fost raportate în jur de o mie de cazuri în care cetățenii au fost înșelați de escroci.
Un șofer de camion, care a lucrat ani buni peste hotare, a fost păgubit grav de escroci. Printr-o înșelăciune, bărbatul a pierdut 6 milioane de lei.
„Inițial, cred că vreo jumătate de an, doar a investit aceste mijloace financiare, ulterior îl manipulau să-și extragă aceste mijloace. Din diferite motive... luna viitoare..., ca să extragem e nevoie de un comision”, explică acest caz Anastasia Petco, șefă de secție la Centrul pentru combaterea crimelor cibernetice.
Când a mers la bancă să-și ridice banii, bărbatul a aflat o veste care l-a lăsat fără cuvinte: „Firma nu există, iar contul lui este gol”. Abia atunci și-a dat seama că a fost înșelat și a depus plângere la poliție.
„De obicei, victimele acestui tip de infracțiuni sunt persoanele care au foarte puține cunoștințe în domeniul financiar, precum și al tehnologiilor informaționale. De ce vorbim despre vârstnici, deoarece ei au acolo un buget și sunt manipulați psihologic, le promit că o să facă bani și o să cumpere apartamente la nepoți”, menționează Anastasia Petco.
Pentru a nu cădea în capcana escrocilor, oamenii legii vin cu o serie de recomandări. În primul rând, datele personale, inclusiv cele de pe cardurile bancare, sunt confidențiale și nu trebuie oferite sub nicio formă persoanelor necunoscute, mai ales celor de pe internet. Oamenii sunt îndemnați să fie prudenți și la apelurile primite - băncile nu contactează clienții prin platforme online. Iar dacă aleg să investească banii, economiștii le recomandă instrumente și piețe financiare reglementate și supravegheate de autorități competente.
DUMITRU PÎNTEA, ECONOMIST:
În Republica Moldova, sectorul bancar este supravegheat și reglementat de Banca Națională, deci, atunci când interacționăm cu serviciile bancare, credite, depozite, iar celelalte tipuri de instrumente financiare ale pieței de capital sunt reglementate și supravegheate de Comisia Națională a Pieței Financiare. Noi recomandăm persoanelor ca, atunci când vor să investească, în primul rând să se informeze dacă acel emitent de instrumente, să zicem acel site care promovează foarte intens anumite investiții, dacă este reglementat de Comisia Națională a Pieței Financiare.
În primele trei luni ale anului 2025, au fost înregistrate aproximativ 250 de cauze penale privind extragerea mijloacelor financiare de pe cardurile bancare, cu un prejudiciu cauzat victimelor de aproximativ 40 de milioane de lei.
